金融业指银行与相关资金合作社，还有保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业；它也是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。近年来，随着技术不断进步和数字经济的蓬勃发展，各行业数字化需求持续提升。金融行业作为经济的重要支柱，其数字化进程持续深化。
金融居间机构是叫金融中介服务，一种专业机构或个人，它们在金融市场上扮演着中介角色，帮助借款人与放款机构（通常是银行）完成借款过程。这种服务通常涉及一定的手续费，居间机构通过从中牵桥搭线，协助借款人获得资金支持。此外，金融居间服务合同是信托牌照持有者进行信托及相关业务的门槛
除此以外，金融居间机构也指主要从事连接持牌金融机构与有融资需要的个人的实体。这些机构通过精准营销服务吸引相关个人，并将这些个人的资料分发至金融居间机构，通常按照单次操作成本（CPA）基准收取费用。
随着科技的持续发展，加上数字经济与实体经济的快速发展，金融行业作为紧急的重要支柱，更需要推进数字化进程持续深化。正是为迎接数字化时代的挑战和机遇，金融机构如银行、保险公司、金融居间机构等金融机构积极在信息科技领域的投入，以提高自身运营效率、产品创新能力、风险管理能力及客户服务质量。
信息科技支出指金融机构在信息技术方面的投入，涵盖硬件及科技服务(包括软件和相关服务）。根据数据显示：在2018年至2024年中国实体信息技术支出规模逐年增长，呈现正增长趋势。在2019年初至2020年末的同比增速非常快速，增长了16.87%，随着经济的快速发展预计在2024年我国实体信息技术支出规模可能将达到3900亿元。
金融居间机构是一种专业机构或个人，它们在金融市场上扮演着中介角色，帮助借款人与放款机构（通常是银行）完成借款过程。随着近年来整体金融行业数字化转型的加速发展及下游流量数字化需求提升，传统金融居间机构日益意识到数字化转型的重要性。
根据数据显示：在2018年至2024年中国金融居间机构信息科技支出规模逐年上升的趋势，呈现不断升温势态。逐年平稳上涨，2023年我国金融居间机构信息技术支持将达到91亿元，预计在将来2024年会继续当前势态，可能将突破112亿元。
随着金融行业的不断发展，中国出台了许多相关政策为推进金融行业稳定向好的发展趋势，营造更好的金融行业发展平台和扩大金融行业的发展空间，此外金融行业作为经济的重要支柱，其数字化进程持续深化。
根据数据显示：在目前的形式之下，银行在实体信息科技支出规模中所占比重超过五成以上，达到了73%，其次为保险的占比为12%。随着时间的推移，金融行业快速发展的趋势不仅将证明金融作为经济核心的地位日益稳固，更能体现了金融行业的持续创新和变革。
随着技术的不断进步和市场需求不断变化，金融居间机构需要不断提升其数字化能力，以更好地满足用户需求、提升市场竞争力。
根据数据显示：从2018年开始我国金融居间机构科技服务总支出规模在逐年上升，呈现平稳上升的发展势态。其同比增速也在趋于平稳发展态势，在2019年时就达到了40%。随着当前形势发展势态，预计在2024年可能将达到90亿元。
在目前，金融居间机构行业在竞争激烈的市场环境中，一方面通过技术创新和服务升级来应对挑战，另一方面也需要行业内部的自我规范和外部监管的支持，以实现行业的可持续发展。在现在的进入居间机构发展中需要快速改变，企业需要增强自身竞争力。
现今有存在主要两种压力：竞争压力和创新压力。随着金融居间服务行业的快速发展，竞争日趋激烈。为了在竞争中脱颖而出，企业需要不断创新商业模式，提升服务质量，满足客户需求，优化产品，凸显企业优势、做精做大将企业优点最大化。
在竞争压力方面上，企业需要确定精准的企业目标，站准位置，大力发展企业特色。凸显出其他企业没有的优品、精品等来加大自身的市场竞争力。而在创新压力方面上，商业模式创新企业可以通过技术手段、服务模式创新等方式，提高服务效率和质量，降低成本，形成差异化竞争优势。例如，利用大数据、人工智能等技术手段，提供更加精准的金融服务;通过跨界合作，实现资源共享和优势互补。
在当今发展快速的时代中，企业应与时俱进快速顺应时代发展，将当前产品与创新思想相互结合，做到为发展中不断注入新活力和加强其生命力，扩大其企业的发展空间和服务范围，不断永争先锋、走在时代发展的浪尖上，用发展的目光去看待事物，具有前瞻性的发展思想，激发出金融居间机构行业的巨大潜力与优势，叠加在行业数字化需求的持续增长。
优卡集团是中国最大的金融居间机构科技服务商，它在扩大流量获取渠道方面的努力和服务持续改善，并且优卡集团推出的自研SaaS平台“融享客”主要由精准营销服务部分和科技订阅服务部分构成，通过提供高效的CRM系统和自动化营销工具等，显著提升了金融居间机构的服务响应效率，帮助他们精准洞察用户需求，提高用户满意度和忠诚度。
根据数据显示：优卡集团在2021年至2023年持续经营服务收益呈现上升趋势，在2023年营业收入达到了3.34亿元，利润达到1.09亿元。由此可见，优卡集团在近几年来不断发展，满足市场需求。
金融居间机构行业的走势总体呈现积极向好的发展态势，具有广阔的市场前景和巨大的发展潜力。与此同时，金融居间机构在面临发展机遇的同时，也面临着挑战。企业需要确定精准的企业目标，站准位置，大力发展企业特色。凸显出其他企业没有的优品、精品等来加大自身的市场竞争力。
在当前发展局势下，企业应与时俱进快速顺应时代发展，将当前产品与创新思想相互结合，做到为发展中不断注入新活力和加强其生命力，扩大其企业的发展空间和服务范围，不断永争先锋、走在时代发展的浪尖上，用发展的目光去看待事物，具有前瞻性的发展思想，激发出金融居间机构行业的巨大潜力与优势。在未来，金融居间机构行业会出现一些改变，可能将为社会带来巨大的新活力以及生产力。除此以外，各种挑战也在不断涌现需要行业中有所改变，去适应时代发展的大方向。金融居间机构行业将在市场中激发出极大的潜力。
观知海内咨询发布的《2023年中国金融中介服务行业深度分析及未来五年投资潜力研究报告》是金融中介服务行业最新研究成果。介绍了金融中介服务行业市场发展环境、全球及中国金融中介服务行业整体运行态势，分析了金融中介服务市场竞争格局及金融中介服务重点企业经营状况、产业链发展现状等，并对金融中介服务行业未来投资前景做了预期及判断。
